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家族信托的强大功能

发布时间:2019-08-14 18:40:10

对于中国高净值的富豪家族来说,财富管理、传承是他们现时最为逼切需要解决的难题。以家族的模式来管理资产,成为他们重要的解决方法。不少高净值人士纷纷开始向私人银行或信托机构接洽,查询有关家族信托业务的内容,希望通过家族信托来实现家族财富的传承和保障。

家族信托的目标客户群是高净值的富豪家族,其内容主要针对管理和处置家族财产计划。其目的显而易见是为了实现委托人的想法与理念。根据信托原理,一旦设立家族信托,投入至信托计划内的财产即具备独立性,无论委托人离婚、破产或死亡,家族信托计划内的财产都将会独立存在。而且委托人可通过设定不同又或是针对个别受益人的传承条件,以确保其后代衣食无忧之余也不会过分奢华浪费。

而对于营运家族企业的投资人来说,如何实现高效、平稳的家族股权转移和管理,避免股权结构变动,防止股权传承时有机会出现敌对股东进入企业显得更为关键。

以香港著名地产商新鸿基郭氏家族信托为例,其建立的信托基金持有香港上市公司新地集团约四成二股权。在这个信托中,郭老太及其三个儿子都是受益人。郭氏家族信托刚设立时,父亲就已经设定了他的三个儿子不能售卖股份的条件。2008年,三兄弟因为集团的控制权对簿公堂,闹得不可开交。但由于郭氏家族的信托条文早已限制了出售股份的可能性,加上他们在集团的权益在条文下设定为平均分享,因而最终并没有出现分家的情况。这个实际个案充分表现了家族信托在保持家族企业的控制权及完整性的强大功能。

此外,很多富豪对于将财产直接分配给继承人的做法有疑虑,他们更倾向于委托第三者或机构管理资产及分配开支,从而使得家族成员的股东和营运者双重角色能够分开。这样一来,企业可以任用能干的经理人来经营企业,不但可以保障继承人的收益,更有利于解放无意接班的继承人。

香港作为亚洲金融中心,在信托业务发展上处于区内的领先位置。市场上有一些香港信托公司,会为中港两地的富豪提供信托方面的意见,并根据委托人或其家族的意愿设立家族信托。这些公司更提供各种投资机会及理财意见,让委托人能同时享受更多不同服务。

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